1. ЦЕЛИ И ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение Политики
Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») устанавливает процедуры идентификации и верификации Пользователей 7K Casino, управляемого компанией TechSolutions N.V. (далее — «Оператор»), в целях:
- предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;
- предотвращения мошенничества и злоупотреблений;
- обеспечения честной и безопасной игровой среды;
- соблюдения регуляторных требований Curaçao Gaming Control Board;
- защиты несовершеннолетних и уязвимых лиц.
1.2. Нормативно-правовая база
Политика разработана в соответствии с:
- рекомендациями FATF;
- директивами ЕС AMLD5 и AMLD6;
- требованиями Curaçao Gaming Control Board;
- применимым законодательством Кюрасао;
- внутренними политиками AML/CFT и Responsible Gambling.
1.3. Принципы KYC
Оператор руководствуется следующими принципами:
1.3.1. риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach);
1.3.2. пропорциональность мер уровню риска;
1.3.3. непрерывность контроля;
1.3.4. достоверность и актуальность данных;
1.3.5. конфиденциальность и защита персональных данных.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
2.1. Уровень 1 — Базовая верификация
Применяется при регистрации и включает:
- указание полного имени и даты рождения;
- подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
- автоматическую проверку возраста;
- проверку на наличие ограничений по юрисдикции.
На данном этапе могут быть установлены временные лимиты на депозиты и вывод средств.
2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация
Применяется при достижении установленных лимитов или при первом выводе средств и включает:
- загрузку удостоверения личности;
- проверку подлинности документа;
- сопоставление данных с Аккаунтом;
- базовую проверку источника средств.
2.3. Уровень 3 — Полная (усиленная) верификация
Применяется при повышенном уровне риска и включает:
- подтверждение адреса проживания;
- углублённую проверку источника средств;
- подтверждение источника благосостояния;
- дополнительные проверки по санкционным спискам и PEP;
- одобрение ответственным сотрудником KYC/AML.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
В качестве допустимых документов принимаются:
- паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение (если допустимо законодательством).
Документ должен быть действительным, читаемым и содержать фотографию Пользователя.
3.2. Подтверждение адреса проживания
Принимаются документы, выданные не более чем за 3–6 месяцев:
- счета за коммунальные услуги;
- банковские выписки;
- официальные письма государственных органов.
3.3. Подтверждение источника средств
Может включать, но не ограничивается:
- справками о доходах;
- банковскими выписками;
- трудовыми договорами;
- налоговыми декларациями.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
Запрашивается в случаях повышенного риска и может включать:
- документы о продаже активов;
- сведения о наследстве;
- инвестиционные отчёты.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
Оператор использует специализированные программные решения для:
- проверки подлинности документов;
- сопоставления биометрических данных;
- выявления признаков подделки.
4.2. Ручная проверка
В случаях, когда автоматизированная проверка невозможна или недостаточна, документы проверяются уполномоченными сотрудниками.
4.3. Видео-верификация
Может применяться для подтверждения личности и подлинности документов.
4.4. Биометрическая аутентификация
Используется при наличии технической возможности и с соблюдением требований законодательства о защите данных.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Обязательная верификация проводится:
- при регистрации Аккаунта;
- при первом запросе на вывод средств;
- при достижении установленных финансовых лимитов;
- при изменении персональных данных.
5.2. Периодическая повторная верификация
Оператор вправе запрашивать повторную верификацию для актуализации данных.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
Отказ возможен в случае:
- предоставления недостоверных данных;
- поддельных или недействительных документов;
- отказа Пользователя от прохождения верификации;
- выявления нарушений AML/CFT.
6.2. Последствия отказа
Могут включать:
- ограничение функций Аккаунта;
- приостановку операций;
- закрытие Аккаунта;
- сообщение в компетентные органы, если требуется законом.
6.3. Процедура апелляции
Пользователь вправе подать апелляцию через службу поддержки с предоставлением дополнительных документов.
7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Все данные, полученные в рамках KYC, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и GDPR.
7.2. Документы хранятся не менее 5 лет после прекращения деловых отношений.
7.3. Доступ к данным ограничен уполномоченными сотрудниками.
8. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
8.1. Обязанности Пользователя
Пользователь обязан предоставлять достоверные и актуальные данные.
8.2. Обязанности Оператора
Оператор обязан обеспечить конфиденциальность, защиту данных и соблюдение регуляторных требований.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Настоящая Политика является обязательной для всех Пользователей 7K Casino.
9.2. Оператор вправе вносить изменения в Политику при изменении законодательства.
9.3. Актуальная версия Политики публикуется на Платформе.